隨著美國投資移民鼎盛黃金期和50萬美元“末班車”的到來，區(qū)域中心和項目也層出不窮。截至目前，在美國注冊的區(qū)域中心已到達(dá)700個，進(jìn)入中國市場推薦給投資人的EB-5項目也越來越多。要想成功移民美國，投資人對EB-5項目的品質(zhì)必須保持謹(jǐn)慎甄別。如何規(guī)避風(fēng)險、優(yōu)選美國投資移民EB-5項目呢?
 
區(qū)域中心不能決定風(fēng)險的等級，移民律師不能決定風(fēng)險的等級，移民公司不能決定風(fēng)險的等級，美國投資移民的風(fēng)險是由項目本身決定的。因此移民美國，重在選擇項目。
 
美國投資移民EB-5法案規(guī)定項目必須具有一定的風(fēng)險性，這使得申請者不得不為資金安全所擔(dān)憂。目前，在美國投資移民I-526審批日趨嚴(yán)格的形勢下，選擇設(shè)置銀行監(jiān)管機(jī)制的EB-5項目，已經(jīng)成為美國EB-5投資者的共識。美國投資移民EB-5法案規(guī)定，在投資者的I-526申請獲批后EB-5投資必須處于風(fēng)險之中。也就是說，美國投資移民EB-5資金在投資者的I-526申請獲批之前，可以是安全的。這一安全機(jī)制是通過監(jiān)管銀行的監(jiān)管賬戶來實現(xiàn)。
 
在美國EB-5投資移民過程中，銀行的這種監(jiān)管業(yè)務(wù)是受法律保護(hù)的。通常，客戶須與監(jiān)管銀行簽署監(jiān)管協(xié)議，監(jiān)督銀行必須按監(jiān)管協(xié)議中規(guī)定的條件支付或退還受監(jiān)管資金，這就是移民美國EB-5投資中的安全閥機(jī)制。這一機(jī)制是對移民美國EB-5投資人的一種先期安全保障，能確保EB-5投資者在其I-526申請獲批前，資金處于銀行的安全監(jiān)督中。否則，如果I-526申請被拒，項目開發(fā)商必須要有另外一筆資金歸還被拒的EB-5資金，而大部分開發(fā)商都不具備這個實力，還款可能遙遙無期。移民美國的投資者也不能及時得到還款投資到其它EB-5項目中去。
 
在審查美國投資移民EB-5項目的監(jiān)管機(jī)制時，一要看該項目有無設(shè)置監(jiān)管賬戶;二要看監(jiān)管賬戶釋放資金的條件;三要看投資款和發(fā)行費的退還條件。在目前美國投資移民I-526申請期延長、審批速度減慢的情勢下，設(shè)置規(guī)范的銀行監(jiān)管機(jī)制尤為重要。遺憾的是，當(dāng)前美國投資移民領(lǐng)域具有規(guī)范而完善的監(jiān)管賬戶的EB-5項目越來越少。