美國投資移民資金來源指導(dǎo)

　　隨著社會的進步，投資移民美國的人逐漸增多，美國移民條件是什么呢，其中有一點：美國移民投資人必須出示有力的證據(jù)證明資金來源合法，然而，好多移民美國申請者都提出什么是可接受的EB-5資金來源呢?美國條款規(guī)定的比較籠統(tǒng)和概括，下面就來詳細(xì)歸納下。

　　【應(yīng)注意保留普遍認(rèn)可的商業(yè)合理性文件】

　　如果資產(chǎn)是在提交移民申請的7年以前獲得的，那么不論是不是法律，這項“7年規(guī)則”給投資人提供了一道要求文件證明資金來源的馬奇諾防線。即使不遵守這一規(guī)則，其邏輯仍然可以被投資人用于論證，要求提供很久以前的證明文件是不合理的，因為這種文件可能不會被正常的商業(yè)程序所保留。依此類推。比如，IRS(美國國稅局)建議，如果沒有欺詐或提交失敗的情況，就沒有必要無限期保留回執(zhí)和記錄。而且條例只表達(dá)了提供5年內(nèi)的回執(zhí)。投資人可以利用這項條款回?fù)粞a件通知，或自信地提出包含此類文件的要求是不合理的。

　　【記住，只有移民資金來源需用文件證明，而不是投資人的全部凈資產(chǎn)】

　　根據(jù)此條例，投資人不需要證明全部凈資產(chǎn)的合法性，只需要證明EB-5資金來源(或以及行政管理費)。但這一點有一些需要注意的地方。資產(chǎn)清算以后會引發(fā)一些棘手的問題，例如房產(chǎn)被出售或抵押。美國移民局已經(jīng)大量采用嚴(yán)格的方法要求投資人證明其有能力購買清算后作為EB-5資金的資產(chǎn)。而且，移民局通常會要求投資人證明購買之后，其收入或資產(chǎn)在當(dāng)時能夠充分維持生計。

　　雖然清算交易文件有可能是近期的，但與購買文件同時期的文件有可能已經(jīng)被丟棄了。8 C.F.R. 103.2(b)(2)(i) 指導(dǎo)稱“如果被要求的文件，不存在或無法獲得，申請人或申訴人必須對此進行證明，并提交與之相關(guān)的輔助證據(jù)...”因此，如果隨著時間推移的原因不能提供相關(guān)記錄，通過有效和客觀的證據(jù)證明這一點很重要，如銀行、房產(chǎn)登記實體和稅務(wù)部門開具的證明。

　　【充分利用個人陳述和第三方陳述】

　　很少有投資人的案例是完美或非常透明的。USCIS主張移民律師的陳述是不能作為證據(jù)的，投資人自身應(yīng)該提交個人陳述，說明由于時間的原因造成的證據(jù)“缺失”。

　　當(dāng)然，USCIS有時會認(rèn)為這種缺失是對投資人自身有利的。因為第三方陳述可以為申請人提供證明。當(dāng)?shù)谌�方陳述來自與申請人或交易不相關(guān)的個人，而且這個人從表面上看跟投資人I-526申請被通過沒有任何利益關(guān)系時，這種第三方陳述是最有說服力的。

　　最后，移民中介公司兆龍移民表示，申請人應(yīng)該隨時關(guān)注美國移民政策，投資人和利益相關(guān)者應(yīng)該提醒移民局，案例的成立與否，不應(yīng)該基于是否包含所有要求的特定文件，而應(yīng)該基于證據(jù)的優(yōu)勢。換句話說，僅僅因為投資人不能滿足補件通知的每一個特定要求，并不意味著投資人不滿足要求。