如何最大程度規(guī)避美國(guó)EB5移民風(fēng)險(xiǎn)？

如何最大程度規(guī)避美國(guó)EB5移民風(fēng)險(xiǎn)？

 

                             （來源：北京兆龍移民公司www.zhaolong.net轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明）

 

美國(guó)EB-5投資移民（以下簡(jiǎn)稱“EB-5移民”）以其寬松的申請(qǐng)條件、較低的投資額度等優(yōu)點(diǎn)，受到中國(guó)很多高凈值客戶的認(rèn)可，但是許多客戶沒有充足時(shí)間、專業(yè)和精力去了解美國(guó)移民，也不知道如何最大程度去規(guī)避EB-5移民的核心風(fēng)險(xiǎn)：EB-5移民的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

　　媒體關(guān)于“芝加哥會(huì)議中心”等EB-5移民的項(xiàng)目夸大失實(shí)報(bào)道，讓很多中國(guó)移民客戶在選擇美國(guó)EB-5移民項(xiàng)目上猶豫不決，以至錯(cuò)過美國(guó)EB-5移民的黃金時(shí)段。

　　如何最大程度規(guī)避美國(guó)EB5移民風(fēng)險(xiǎn)？

　　我們認(rèn)為：選擇優(yōu)質(zhì)的區(qū)域中心、實(shí)力強(qiáng)的項(xiàng)目開發(fā)商（或運(yùn)營(yíng)商）、專業(yè)盡責(zé)的移民律師和勤勉盡責(zé)的移民中介，無疑是投資者在選擇美國(guó)EB-5移民道路上，很好的規(guī)避移民風(fēng)險(xiǎn)的手段。

　　1、優(yōu)質(zhì)的區(qū)域中心（或基金管理公司）

　　美國(guó)EB-5移民可以分為傳統(tǒng)直投（起點(diǎn)100萬美元）和區(qū)域中心（起點(diǎn)50萬美元）兩種模式，本文只講述區(qū)域中心模式。

　　根據(jù)美國(guó)公民及移民服務(wù)局（以下簡(jiǎn)稱“美國(guó)移民局”）最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2014年5月31日，在美國(guó)移民局登記在冊(cè)的EB-5投資移民區(qū)域中心（或基金管理公司）有524家，但是有永久綠卡（即I-829綠卡）申請(qǐng)獲批案例和成功還款給EB-5移民的客戶的區(qū)域中心（或基金管理公司）只有10家左右（如：美國(guó)生活公司），絕大部分區(qū)域中心（或基金管理公司）尚未擁有完整的永久綠卡（即I-829綠卡）申請(qǐng)獲批案例和成功還款給EB5移民的客戶成功案例。

　　投資人在EB5移民申請(qǐng)中，投資人的50萬美金首先要打入以區(qū)域中心（或基金管理公司）名義開設(shè)的第三方銀行監(jiān)管賬戶，項(xiàng)目開發(fā)商使用EB-5資金時(shí)，需要經(jīng)過區(qū)域中心（或基金管理公司）的同意，所以EB-5移民的區(qū)域中心（或基金管理公司）的信用、專業(yè)水平及項(xiàng)目實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)對(duì)投資人的資金安全和綠卡保障都是至關(guān)重要的。

　　以媒體熱炒的“芝加哥會(huì)議中心”分析，其實(shí)風(fēng)險(xiǎn)并沒有那么媒體報(bào)道的那么嚴(yán)重。投資人投資款的成功退還都得益于區(qū)域中心（或基金管理公司）第三方銀行監(jiān)管賬戶監(jiān)管，在“芝加哥會(huì)議中心”發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)問題后，EB-5投資人總額1.45億美元的本金還是非常安全的。相反，美國(guó)密蘇里州Mamtek糖廠項(xiàng)目因?yàn)镋B5資金沒有放入第三方銀行監(jiān)管賬戶而導(dǎo)致EB-5投資人50萬美金本金損失。

　　2、專業(yè)盡責(zé)的EB-5移民律師

　　EB-5移民律師按照服務(wù)對(duì)象的不同而分為兩類：第一類是受雇于EB-5區(qū)域中心；第二類是為EB-5移民投資人提供法律咨詢，協(xié)助審查投資人必需的證明文件和綠卡申請(qǐng)等。當(dāng)然了，EB-5律師是可以同時(shí)受雇于區(qū)域中心和EB-5投資人的。

　　好的EB-5移民律師，不僅懂得按照EB-5移民法律來策劃EB-5項(xiàng)目，使項(xiàng)目直接或間接產(chǎn)生10個(gè)以上就業(yè)，還要懂得投資人如何準(zhǔn)備資金來源、證明資金來源合法、協(xié)助申請(qǐng)人完成綠卡申請(qǐng)。投資人在選擇EB-5移民律師的時(shí)候一定要謹(jǐn)慎，盡量選擇專業(yè)盡責(zé)的EB-5移民律師，不要盲目地認(rèn)為所有律師都是懂EB-5移民的。

　　當(dāng)然，EB-5移民律師也不是EB-5投資移民顧問！

　　為什么這么說？因?yàn)镋B-5移民律師可能受雇于區(qū)域中心，有利益沖突，很大可能只會(huì)向投資人推薦雇主的項(xiàng)目；移民律師良莠不齊，部分律師項(xiàng)目實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)薄弱。最常見的問題是EB-5移民律師被區(qū)域中心獨(dú)家聘用，很大程度限制了投資人合理、自由選擇項(xiàng)目的權(quán)利。據(jù)我所知有一家北京移民公司擁有自己的在美移民律所。這種移民公司就相對(duì)比較靠譜。

　　3、實(shí)力強(qiáng)的項(xiàng)目開發(fā)（或運(yùn)營(yíng)商）

　　EB-5移民項(xiàng)目能否按照商業(yè)計(jì)劃書運(yùn)營(yíng)，首先要看移民項(xiàng)目本身的項(xiàng)目開發(fā)商和運(yùn)營(yíng)商的信譽(yù)、實(shí)力和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

　　4、勤勉盡責(zé)的投資移民中介

　　EB-5移民是積極投資，而不是被動(dòng)投資（如加拿大移民，投資人只需要把資金交給移民局即可）。好的移民中介公司，除了能夠?yàn)橥顿Y人在提供全面和專業(yè)的幫助外，更重要的是幫助投資人勤勉盡責(zé)的分析并控制EB-5移民的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

　　勤勉盡責(zé)的移民公司會(huì)綜合考慮以下因素為投資人把關(guān)EB-5移民項(xiàng)目：

 

 

　　（1）EB-5資金占比。我們認(rèn)為，EB-5資金占比在20%-30%的項(xiàng)目，相對(duì)來說是安全的，因?yàn)镋B-5移民項(xiàng)目不會(huì)因?yàn)橥顿Y人的資金加入晚了而影響到項(xiàng)目的進(jìn)度。

 

 

　�。�2）I-526臨時(shí)綠卡審批情況。我們建議盡量選擇有投資人已經(jīng)獲得美國(guó)移民局I-526綠卡批準(zhǔn)的項(xiàng)目。一來是投資人不用冒險(xiǎn)用I-526綠卡申請(qǐng)，去檢驗(yàn)項(xiàng)目本身的合理性；同時(shí)后續(xù)投資人不僅獲得批準(zhǔn)無懸念，而且審批速度非常快。2014年，美國(guó)移民局出臺(tái)了一項(xiàng)“尊重政策”，移民局官員在審核EB-5移民項(xiàng)目投資人的I-526和I-829，都要“尊重”預(yù)先批準(zhǔn)的意見。

 

 

　�。�3）本金返還來源或途徑。50萬美金的投資數(shù)額巨大，5年后能否拿回本金對(duì)投資人來說意義重大。我們建議：抵押品最好為不動(dòng)產(chǎn)抵押，并且EB-5投資人擁有抵押品的第一抵押權(quán)。

　　投資人一定要看清楚，EB-5移民項(xiàng)目是拿什么來還款，是否能在移民項(xiàng)目處問題后，率先拿到還款。如果項(xiàng)目方不能如期還款，那就要有合理的抵押品作為擔(dān)保。